Представьте себе следующий сценарий: состоящий в браке супруг составил подробное и тщательно проработанное завещание, но не подписал имущественный договор. В завещании написано: «Всё своё имущество я завещаю своим детям». Звучит ясно, не правда ли? Вот только практический смысл совершенно отличается от того, что он себе представлял. При отсутствии имущественного договора Закон об имущественных отношениях между супругами устанавливает, что имущество, накопленное совместными усилиями, делится в равных долях между супругами. То есть фактически наследодателю принадлежит лишь половина имущества — и только эта половина будет распределена между детьми согласно завещанию. А вторая половина? Она никогда ему не принадлежала.
А теперь переверните картину: если бы у супругов был имущественный договор, устанавливающий, что каждая сторона обладает исключительными правами на накопленное ею имущество, — тогда завещание распространялось бы на всё имущество целиком, и сто процентов были бы распределены между детьми ровно так, как и задумывал наследодатель.
И сложность не ограничивается одними лишь состоящими в браке супругами. Гражданские супруги, которые заключили имущественный договор, но не оставили завещания, могут обнаружить, что одного имущественного договора недостаточно. Имущественный договор не имеет преимущественной силы над положениями Закона о наследовании — и в отсутствие завещания переживший супруг наследует умершему по закону, в силу статьи 55 Закона о наследовании. В случае гражданских супругов смысл этого особенно остёр: их наследственный статус определяется по закону так, как если бы они состояли в браке, но без дополнительных защит, которые может предоставить официальный брак. То есть всё, что установлено в имущественном договоре относительно распределения имущества, может оказаться лишённым практического значения, когда речь заходит о вопросе, кто и что наследует.
Ключевое понятие: что же такое наследственная масса?
Прежде чем погрузиться вглубь, важно прояснить понятие, которое повторяется на протяжении всей статьи. Наследственная масса — это совокупность имущества, которое человек оставляет после себя, уходя из жизни: квартира, банковские счета, инвестиционный портфель, автомобиль, пенсионные права и даже личные вещи, имеющие экономическую ценность. Наследственная масса — это «пирог», который делится между наследниками. И центральный вопрос этой статьи таков: что определяет размер пирога, и что определяет, кто получает каждую его часть?
Как два закона действуют вместе
Закон об имущественных отношениях между супругами был принят, чтобы создать экономическое равенство между супругами и сократить имущественные разрывы между ними. Этот закон является диспозитивным — то есть он устанавливает значение по умолчанию, но супруги вправе изменить его посредством письменного имущественного договора, утверждённого судом.
Сам Закон о наследовании разъясняет, что он не призван затрагивать имущественные отношения между супругами. Это положение, добавленное в закон после принятия Закона об имущественных отношениях между супругами, составляет основу гармонии между ними. Закон об имущественных отношениях между супругами устанавливает правила распределения имущества на протяжении всего течения брака и вплоть до его прекращения, тогда как нормы наследственного права сосредоточены на моменте смерти и устанавливают правила распределения наследственной массы.
Решающее разграничение: сначала определяют сколько — и только потом распределяют
Израильская судебная практика обосновала чёткое разграничение между двумя самостоятельными вопросами. Первый вопрос: каков размер наследственной массы — то есть какое имущество входит в «пирог»? Второй вопрос: как наследственная масса распределяется между наследниками — то есть кто получает каждую часть? Закон об имущественных отношениях между супругами отвечает на первый вопрос, а Закон о наследовании отвечает на второй.
Вернёмся к примеру из начала статьи: когда у супругов нет имущественного договора, Закон об имущественных отношениях между супругами устанавливает равное распределение, и поэтому лишь половина имущества входит в наследственную массу — таков размер пирога. Если же супруги подписали имущественный договор, устанавливающий иное соотношение, например 70%—30%, тогда наследственная масса будет определена соответствующим образом — и Закон о наследовании распределит то, что осталось, между наследниками.
Действительные положения против недействительных: граница, которую важно знать
Не всякое положение имущественного договора, относящееся к случаю смерти, является действительным. Правовая доктрина решительно устанавливает, что имущественный договор, даже если он надлежащим образом утверждён, не может определять личность наследников или распределение наследственной массы после смерти. Эта сфера регулируется исключительно Законом о наследовании. Более того, статья 8(а) Закона о наследовании устанавливает, что всякое соглашение о будущем наследовании или об отказе от наследования, заключённое при жизни человека, — ничтожно. Поэтому, даже если имущественный договор включает положения, касающиеся распределения имущества в случае смерти, эти положения не будут действовать как наследственные распоряжения, если только они не включены в действительное завещание.
Суды различают два вида положений в имущественном договоре. Отстраняющие положения — то есть положения, призванные отстранить наследника от его наследства или определить, кто будет наследовать, — лишены силы. Например, пункт договора, устанавливающий, что «если сторона А уйдёт из жизни, у стороны Б не будет никакого права на её имущество», по сути пытается определить, кто не будет наследовать, а это вторжение в сферу Закона о наследовании.
В отличие от этого, наделяющие положения — то есть положения, которые касаются распределения имущества между самими супругами, — являются действительными. Положение, устанавливающее, что в случае смерти всё имущество, подлежащее выравниванию, перейдёт к пережившему супругу, не определяет, кто будет наследовать, — оно определяет размер наследственной массы. Такое положение было признано в судебной практике действительным и правомерным.
Как суд исследует положение имущественного договора на случай смерти?
Когда имущественный договор устанавливает, что имущество, подлежащее выравниванию, перейдёт к пережившему супругу в случае смерти, суд исследует один центральный вопрос: идёт ли речь об имущественном урегулировании, определяющем объём имущества каждого из супругов, или о наследственном распоряжении? Если положение воспринимается как часть механизма выравнивания ресурсов — то есть оно определяет долю каждой стороны в общем имуществе, — оно будет действительным, поскольку относится к сфере Закона об имущественных отношениях между супругами. В отличие от этого, если оно воспринимается как положение, наделяющее частным имуществом, не подлежащим выравниванию, или как положение, определяющее распределение наследственной массы вместо завещания, — оно может быть признано недействительным.
Это разграничение тонкое, но критически важное. Точная формулировка положения в имущественном договоре может стать разницей между положением, которое выдержит проверку суда, и положением, которое будет признано недействительным, — и поэтому значение профессиональной юридической консультации при составлении договора является решающим.
Границы и исключения: что разрешено и что запрещено
Разрешение на иные урегулирования в имущественном договоре ограничено лишь имуществом, подлежащим выравниванию, — то есть имуществом, накопленным в течение брака, на которое распространяется Закон об имущественных отношениях между супругами. Положение, передающее частное имущество, не подлежащее выравниванию, например имущество, полученное по наследству или в дар, другому супругу в случае смерти, — будет ничтожным. И точно так же положение, оставляющее вдовца или вдову без какой-либо доли в имуществе, будет считаться недействительным отстраняющим положением.
Суды придерживаются подхода сохраняющего толкования в отношении имущественных договоров, надлежащим образом утверждённых. Разграничение между соглашением о наследовании (которое ничтожно) и соглашением об имуществе наследственной массы (которое действительно) чрезвычайно тонкое, и поэтому суд предпочтёт сохранить имущественный договор, а не аннулировать его. Существует также явный общественный интерес в поощрении имущественных договоров как средства предотвращения будущих конфликтов и тяжб.
Что важно знать прежде, чем подписывать
Понимание того, что законы дополняют друг друга, открывает реальные возможности для разумного экономического планирования. Имущественный договор, относящийся к случаю смерти, наделяет супругов определённостью — они заранее знают, как будет распределено имущество, и могут планировать своё будущее соответствующим образом. Жёсткие формальные требования к заключению имущественного договора — утверждение судом или религиозным судом — как раз защищают обе стороны от поспешных решений.
При подготовке имущественного договора, включающего положения на случай смерти, важно понимать разницу между определением объёма наследственной массы и её распределением, формулировать положения положительным и наделяющим образом, а не отрицательным и отстраняющим, и следить за тем, чтобы положения относились лишь к имуществу, подлежащему выравниванию.
Имущественный договор и завещание — это два взаимодополняющих инструмента: когда их составляют как согласованную систему, в которой каждый документ поддерживает другой и не противоречит ему, можно предоставить юридическую и экономическую определённость всей семье. Правильное планирование начинается с профессиональной беседы, которая рассматривает полную картину — юридическую, экономическую и семейную.
Статья основана на принципах, установленных в актуальной судебной практике судов по семейным делам и Верховного суда. Представленная информация носит общий характер и предназначена исключительно для ознакомления, она не является юридической консультацией или заменой индивидуальной юридической консультации, адаптированной к конкретным обстоятельствам каждого случая. Рекомендуется проконсультироваться с адвокатом, специализирующимся на семейном и наследственном праве, прежде чем принимать правовые решения.
